Доказательства не в состоянии поддержать избежать преференциальной передачи должника
Глава 7 банкротства AAPEX Systems, Inc породило десятки состязательности процесса. В Люсьен А. Морин, II, попечителя AAPEX Systems, Inc В. HSBC Банк США, F / K / Морской "Мидлэнд бэнк", Глава 7 доверительного утверждал подсудимый получил льготные передачи, которые можно было бы избежать при Кодекса законов о банкротстве.
Ищу движения резюме решение по этому вопросу в США суда по банкротствам США Западного округа Нью-Йорка, доверенное лицо не дало убедительных доказательств, чтобы продемонстрировать право на судебное решение, как с точки зрения закона. Таким образом, США суда по банкротствам Главный судья Джон С. Ninfo, II отклонил ходатайство о суммарном судопроизводстве во всех отношениях.
Фон
AAPEX Systems, Inc условии начисления заработной платы и связанных с ними услуг для клиентов. На 27 февраля 1998, невольным Глава 7 Петиция была направлена против AAPEX и на 23 марта 1998 для того, чтобы помощь была введена. Люсьен А. Морин, II был назначен главой 7 попечителя на 1 апреля 1998.
Бывшие клиенты AAPEX подал иск доказательства утверждения AAPEX перед ними превышает $ 1 млн на выплату заработной платы налогов, AAPEX не платил от их имени. Некоторые из доказательств претензия также утверждал AAPEX несет ответственность за штрафы и пени начисленных налоговыми властями за просроченные платежи.
В период с 4 февраля и 29 марта 1999 года Глава 7 доверительного начала 58 отдельное судебное разбирательство в отношении бывшего противника клиентов AAPEX, утверждая, что некоторые переводы AAPEX можно было избежать льготных переводов по 11 USC Раздел 547.
На 13 марта 2003, опекун начал противника дело против банка HSBC, утверждая, HSBC получил льготные переводы и после подачи заявления передачи, которые можно было бы избежать при Кодекса законов о банкротстве.
Жалоба
В жалобе в отношении HSBC, доверенное лицо утверждает, что (1) AAPEX сохранить один или несколько депозитных счетах HSBC до банкротства; (2) HSBC получил льготные переводы, как она определена в 11 USC Секция 547, 550, в размере около 1,4 млн. долл. США, поскольку он сделал успехи необеспеченных кредитов AAPEX, которые были погашены в течение 90 дней с момента подачи банкротстве, и (3) HSBC получил после подачи заявления переводы $ 72,776.87, что можно было бы избежать при Секция по 549 и 550 Банкротство кодекса.
HSBC опроверг эти утверждения в ответ подал 10 июня. Попечителя затем подал ходатайство о вынесении суммарного решения по необоснованным иск предпочтения. Движения утверждают, что (1) более подробный анализ HSBC периодических отчетов по основным счет AAPEX указывается, что можно избежать льготных переводы HSBC получил только $ 719,445.27, а также (2), изложенные в заявлении о неоспоримых фактов, все депозиты основного счета, электронные переводы и 10 отдельных случаях в период между ноябрем 1997 и мартом 1998 года основные счета, отрицательный баланс, добавив, до $ 719,445.27.
Аргументы за Резюме решения
В поддержку этого предложения, попечителя конкретно предполагаемой HSBC не вернулись проверки предъявленных основной счет, который создал отрицательное сальдо (NSF проверки), заслуженный их продвижения HSBC собственных средств, а затем погашаются себя для тех, авансы, полученные от последующих вкладов, внесенных на основной счет - все в пределах 90 дней до подачи заявления AAPEX. С другой стороны, утверждал, если доверенное лицо HSBC только почтили NSF проверки с вкладов, внесенных на счет основного после проверки были представлены NSF было избежать преференциальной передачи в соответствии с разделом 547 (б) - на сумму $ 280,579.54.
HSBC против движения за решение, вынесенное в порядке упрощенного судопроизводства, отрицать все высокотехнологичным банком средств для своевременного выполнения любой проверки NSF в течение 90 дней до банкротства AAPEX петицию. HSBC объяснил его обналичивание чеков политики и процедур, поскольку они касаются AAPEX и основной счет, и указала, что она вернула, и все проверки NSF в полночь на следующий день после их предъявления, если они не в состоянии будут выполнены за счет средств, то на депозит в основной счет (в соответствии с "Нью-Йорк Единого торгового кодекса, широко известный как Midnight положения окончания).
Кроме того, HSBC подтвердил отрицательное сальдо на момент окончания торгов показал на счет заявления не означает, что все проверки, которые были представлены в тот день были или будут выполнены, создавая овердрафт кредита, а только указал место NSF. Наконец, банк подтвердил доверенное лицо не представила убедительных доказательств для опровержения показаний филиала менеджер, который несет ответственность за счет основных в рассматриваемый период.
Неоправданные преференциальной передачи
В суд, чтобы найти, что имело место избежать преференциальной передачи в соответствии с разделом 547 (б), он должен найти в соответствии с разделом 547 (б) (2), что должник сделал передачу на или из-за предшествующие задолженности должника , объяснил судья Ninfo.
Нет доказательств того, что HSBC расширенный за счет собственных средств, чтобы соблюдать любые NSF проверки основных счет представлено не было.
Напротив, неопровержимые доказательства того, что HSBC, в соответствии с положениями Нью-Йорке Единого торгового кодекса, 'Полуночный срок, вернула NSF проверки в той степени, что не было средств на депозит в счет основной для их покрытия, пишет суд. С HSBC не выдвигать никаких средств для AAPEX, а только использовать средства на депозит в счет основного оплатить чеки, выписанные на основной счет, не предшествующее задолженности был создан, которые могли бы удовлетворить требованиям раздела 547 (б) (2).
Основываясь на этом анализе, суд пришел к выводу, что движение на решение, вынесенное в порядке упрощенного судопроизводства должно быть отказано, отметив, что действия HSBC были в проведении повторной В Apponline.com, 296 х 602 (Bankr. EDNY 2003).
